Блокировка зарубежных банковских счетов граждан России перестала быть единичными случаями и превратилась в устойчивую системную практику. Об этом проинформировала Служба внешней разведки Украины.
Поводом для резкого усиления комплаенса стало официальное включение РФ в конце января в перечень стран с высоким риском отмывания доходов. В результате ведущие банки и финтех-сервисы Европы, Азии и Америки — среди которых Revolut, Wise, N26, BNP Paribas и Commerzbank — существенно ужесточили условия обслуживания лиц, обладающих российским гражданством или родившихся в РФ.
Особое внимание СВР обращает на Княжество Монако, стремящееся покинуть «серый список» FATF. Местный финансовый регулятор ведет масштабные проверки банковских портфелей клиентов с непрозрачным происхождением средств или сомнительными транзакциями. По данным разведывательного ведомства, около трети таких проверяемых клиентов составляют граждане РФ. Окончательное решение FATF по Монако ожидается в конце октября по результатам выездной инспекции.
Кроме того, в Европейском союзе разворачивается наиболее масштабная за последнее десятилетие перестройка инфраструктуры противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT). В декабре орган AMLA приступает к централизованному сбору отчетности для определения подопечных финансовых организаций. Банки стремятся заблаговременно очистить балансы от потенциально токсичных средств, связанных с российскими резидентами.
В СВР констатируют, что традиционные «тихие гавани» утрачивают привлекательность для держателей российского капитала: перевод и хранение средств требуют растущих расходов. При этом репатриировать сбережения в Россию состоятельные граждане опасаются из-за обесценивания рубля и непредсказуемых действий Кремля. Эксперты прогнозируют, что к концу 2026 года финансовый сектор ЕС станет практически недоступным для размещения российских денег.
Источники
Редакция проверила материал по таким публикациям:
