Блокування банківських рахунків громадян Росії за кордоном переросло з поодиноких інцидентів у постійну системну практику. Про це повідомила Служба зовнішньої розвідки України.
Причиною хвилі перевірок стало офіційне внесення РФ наприкінці січня до переліку юрисдикцій із підвищеним ризиком відмивання коштів. У відповідь європейські, азійські та американські фінансові компанії й банки — зокрема Wise, Revolut, N26, Commerzbank та BNP Paribas — радикально переглянули правила обслуговування клієнтів із російським паспортом або російським місцем народження.
Як підкреслюють у СЗР, масштабні перевірки тривають і в Монако, яке намагається вийти із «сірого списку» FATF. Місцевий фінансовий нагляд інспектує рахунки клієнтів із підозрілими операціями чи непідтвердженим походженням капіталу. За експертними оцінками розвідки, приблизно третину таких проблемних активів контролюють саме росіяни. Очікується, що рішення щодо статусу князівства FATF ухвалить наприкінці жовтня після виїзної перевірки.
Одночасно у Європі триває найглибша за десятиліття реформа системи боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (AML/CFT). Уже в грудні новостворений європейський наглядовий орган AMLA розпочне збір даних для подальшого прямого контролю банків. Щоб уникнути санкцій та уваги регуляторів, фінансові установи ЄС намагаються заздалегідь позбутися токсичних клієнтських портфелів і російського капіталу сумнівного походження.
За висновками української розвідки, зберігання коштів у закордонних «тихих гаванях» для російського капіталу стає дедалі дорожчим і ризикованим через постійні транзакційні бар'єри. Водночас повертати активи до Росії власники побоюються через непередбачуваність внутрішньої політики Кремля та знецінення рубля. До кінця 2026 року європейська фінансова система стане максимально закритою для операцій із російськими грошима.
Джерела
Редакція перевірила матеріал за такими публікаціями:
